Un suivi sur 13 semaines part du solde bancaire réel et projette les encaissements et paiements par semaine. Il doit être mis à jour avec les informations commerciales, pas seulement avec la comptabilité passée.
Une entreprise peut être rentable sur le papier et manquer de liquidités à court terme. La prévision ne cherche pas la perfection; elle rend visibles les semaines tendues assez tôt pour accélérer un encaissement, décaler une dépense ou discuter d’un financement.
Construire la première version
Commencez avec un tableau simple.
- Solde bancaire disponible au début de chaque semaine
- Encaissements clients selon une date réaliste
- Paie, fournisseurs, loyers, impôts et remboursements
- Investissements et dépenses exceptionnelles
- Solde final et marge de sécurité
Distinguer certain, probable et incertain
Une facture émise n’est pas toujours un encaissement certain. Classez les entrées selon leur niveau de confiance et créez un scénario prudent lorsque quelques clients représentent une grande part du solde.
Mettre à jour chaque semaine
Remplacez les prévisions par les flux réels, décalez ce qui n’a pas eu lieu et expliquez les écarts importants. Cette routine améliore progressivement les dates estimées par l’équipe.
Relier le tableau aux décisions
Fixez des seuils d’action : relance renforcée, validation d’une dépense, discussion bancaire ou révision du stock. Sans règle de décision, la prévision reste un tableau observé trop tard.
FAQ
Questions fréquentes
Pourquoi treize semaines ?
Cette durée donne une visibilité d’environ un trimestre tout en restant assez concrète pour travailler semaine par semaine.
Faut-il inclure les ventes non signées ?
Seulement dans un scénario distinct et pondéré. Le scénario de base doit rester prudent et explicite.
Qui met à jour le tableau ?
Une personne doit en être responsable, mais les équipes commerciales, achats et paie doivent fournir leurs informations.